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FAQ

Guide pratique des étapes d’une intervention

Concrètement, les étapes classiques d’une intervention en fonds propres sont les suivantes : 

  • 1) Réception d’un plan de développement : tous les dossiers reçus sont étudiés soigneusement. Ce plan de développement est important car il formalise le projet sur lequel un premier jugement va être porté.
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  • 2) Premier contact : cette rencontre permet de mieux se connaître, d’échanger sur le projet à partir du document remis et de répondre aux questions que vous vous posez. 
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  • 3) Décision d’une présentation à notre comité d’investissement : un dossier est préparé par nos soins en vue d’une présentation à notre comité d’investissement. C’est souvent l’occasion de nombreux échanges afin de rédiger le dossier le plus complet possible. 
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  • 4) Avis du comité d’investissement : il peut se réunir tous les 15 jours. 
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  • 5) Rédaction d’un pacte d’associés et signature : en étroite collaboration avec vos conseils juridiques, un pacte d’associés définissant les modalités de notre intervention est rédigé puis signé. 
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  • 6) Versement des fonds : selon les cas, la durée séparant la réception d’un plan de développement du versement des fonds peut varier de 2 à 6 mois. 
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À tout moment, ce processus peut être interrompu par vous ou par nous. Toutes les informations transmises sont, bien entendu, considérées comme confidentielles. 

 


Eléments à transmettre

Voici les éléments dont nous avons besoin pour une étude complète de votre projet :

  • Le plan de développement ou Business Plan lien page « FAQ // En pratique // Modèle de Business Plan »
  • Les éléments juridiques : statuts, brevets.
  • Les documents annexes : plaquette commerciale ou institutionnelle, contrats, engagement de partenaires, réalisations, échantillons, articles de presse, références.

Voici une trame de Business plan à joindre à votre dossier pour une demande de capitaux :

 

1. Présentation de votre société

1.1 Historique et données générales

Historique : faits marquants depuis la création. Présentation générale de la société et de son activité

1.2 Marché et environnement

Marché :

  • Description qualitative : segmentation du marché 
  • Description quantitative (précision des sources des données chiffrées)

Produits / Services : 

  • Description de l'offre et de son positionnement
  • Avantages concurrentiels 
  • Marge brute par produit
  • Place de la société sur les différents segments de marché

Clients : 

  • Qui sont-ils (noms et localisation) ?
  • Description quantitative : nombre de clients actuels, répartition du chiffre d'affaires par client et taux de récurrence des commandes.

Concurrents :

  • Qui sont-ils (noms et localisation) ?
  • Description quantitative : nombre et taille des concurrents actuels

Fournisseurs et partenaires :

  • Qui sont-ils (noms et localisation) ? Nature des partenariats.
  • Description quantitative : nombre et taille des fournisseurs et partenaires actuels 

1.3 La société 

Moyens matériels :

  • Outils de production
  • Immobilier

Moyens humains :

  • Présentation du dirigeant et de l'équipe dirigeante : parcours et rôles dans la société (CV du ou des dirigeants)
  • Effectif et organigramme
  • Tableau entrées/sorties du personnel sur les 3 années précédentes
  • Organisation générale de l'entreprise

Moyens de gestion :

  • Existence d'un contrôle de la gestion, de tableaux de bord et d'une comptabilité analytique 
  • Noms de l'expert-comptable et du Commissaire aux Comptes s'il y a lieu 

Moyens financiers : partenaires bancaires

Actionnariat actuel 

Participations dans des filiales :

  • Taux de participation
  • Brève présentation des filiales

 

2. Données financières

2.1 Données financières sur le passé : 

  • Chiffre d'affaires, valeur ajoutée, résultat net et effectif depuis la création.
  • Liasses fiscales (imprimés CERFA), avec leurs annexes, sur les 4 derniers exercices. 
  • Explications des évolutions de l'activité et de la rentabilité.
  • Décomposition du chiffre d'affaires par produits ou nature de prestation. 

2.2 Données prévisionnelles à 3 ou 5 ans : 

  • Projet de développement : objectifs stratégiques du projet 
  • Compte de résultat prévisionnel 
  • Détail des postes de charges externes 
  • Programme de recrutement et détail des charges de personnel 
  • Plan de financement : tableau emplois / ressources 
  • Détail du calcul des variations du BFR 
  • Détail du programme d'investissements 
  • Plan de trésorerie avec détail mensuel la première année. 

 

Conclusion :

  • Montant recherché
  • Montage financier pressenti
  • Valorisation fixée ou à débattre 

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Transmission et sécurisation du capital

Reprendre ou transmettre une entreprise est un véritable enjeu. Réussir nécessite de l’enthousiasme mais aussi de la lucidité et de l’expertise. Aiguiller l’énergie au bon endroit et au bon moment pour faciliter la transmission du capital des PME : ce sont les objectifs de Sodero gestion auprès des dirigeants des entreprises du Grand Ouest depuis 50 ans. Nous mettons, avec une implication régionale quotidienne, nos moyens, notre expertise et notre réseau relationnel au service des PME de l’Ouest. C’est ce qu’on appelle l’énergie financière bien placée !

Transmission aux managers (MBO)

  • Votre besoin : Vous êtes dirigeant de PME, en réflexion sur la transmission de votre entreprise et sa valeur ne vous permet pas dans un premier temps de la céder à vos managers et salariés. 

 

  • Notre réponse : Sodero Gestion vous donne une solution de cession sereine pour l’avenir, en confiant les rênes opérationnels à votre équipe. Nous assurons l’ingénierie financière du tour de table majoritaire et mettons en place la gouvernance future. Les manageurs minoritaires assurent la direction opérationnelle et stratégique de l’entreprise.

Témoignage de Jean-Philippe Admont, dirigeant de Rototec 

 

Critères d’égibilité :

  • Cible : Valeur d’entreprise comprise entre 4 et 25 M€
  • Implantation : Façade Ouest de la France et Centre
  • Véhicules d’investissement : Fonds Transmettre et Pérenniser

 

Contact : 

Jean Philippe DUPONT : 02 40 41 52 58, jean-philippe.dupont@soderogestion.fr

Reprise d'entreprise et Montages patrimoniaux (OBO)

Capital-Transmission

  • Votre besoin : vous souhaitez réussir votre transmission d’entreprise ou reprendre une entreprise.

 

  • Notre réponse : nous intervenons en minoritaire par l'apport de fonds propres aux côtés du repreneur externe ou interne. Notre objectif est de favoriser la pérennité de la société transmise, en lui donnant la latitude financière nécessaire à sa croissance.

 

  • Votre besoin : vous souhaitez sécuriser votre capital tout en conservant l’autonomie et l’indépendance de votre entreprise.

 

  • Notre réponse : grâce à une ingénierie financière adaptée, Sodero Gestion assure la sécurisation du capital pour le dirigeant en permettant une diversification de son patrimoine.

 

Critères d’égibilité :

  • Cibles : ETI & PME 
  • Implantation : Grand Ouest
  • Montant des interventions : de 300 K€ à 10 M€.
  • Véhicules d’investissement : Sodero Participations, Bretagne Participations, Sodero ETI: participations minoritaires.

Sodero Participation et Bretagne Participations sont gérées sous mandat par Sodero Gestion. Elles ont vocation à investir seules ou en co-investissement dans des PME du grand Ouest.

 

Contacts :

NANTES

Valérie ALLAIN DUPRE : 02 40 41 52 08, valerie.allain-dupre@soderogestion.fr

Olivier BLOT : 02 40 41 52 38, olivier.blot@soderogestion.fr

RENNES

Vincent LORETTI : 02 99 67 46 06, vincent.loretti@soderogestion.fr

Matthieu SIMON : 02 40 41 52 24, matthieu.simon@soderogestion.fr

Croissance externe et capital développement

Les opérations de croissance nécessitent méthodologie et savoir-faire car leur mise en œuvre est souvent complexe. Au-delà de notre participation financière, nous mettons notre expertise au service du décideur pour l'aider dans les prises de décisions et également faciliter la levée d’emprunts auprès des banques en vue de sécuriser le montage financier.

Capital Développement : couvrir les besoins en fonds propres des PME

Capital-Developpement

  • Votre besoin : Vous souhaitez accélérer votre développement avec des investissements industriels, corporels ou incorporels et vous avez des besoins en fonds propres.

 

  • Notre réponse : Sodero Gestion est là pour permettre le développement de l’entreprise, tout en assurant sa sécurité financière. Nous mettons à disposition du dirigeant des fonds propres pour faciliter l’atteinte d’objectifs cohérents et ambitieux dans tous les secteurs d’activité.

 

Croissance externe : passer à la vitesse supérieure en toute sécurité

Votre besoin : Vous avez des projets de croissance externe en intégration d’activités ou diversification de marchés et vous avez besoin de capitaux pour démultiplier vos moyens d’action.

 

  • Notre réponse : Sodero Gestion épaule les sociétés qui souhaitent réaliser des opérations de croissance externe. Nous apportons aux dirigeants notre méthodologie et notre savoir-faire pour franchir une nouvelle étape de développement.

 Témoignage de François-Xavier Chupin, dirigeant de Sport Finances 

 

Critères d’égibilité :

  • Cibles : PME et ETI
  • Implantation : Grand Ouest
  • Montant des interventions : de 300 K€ à  10 M€ en fonds propres ou quasi fonds propres.
  • Nature de l’opération : Capital Développement
  • Typologie des interventions : Participations minoritaires
  • Véhicules d’investissement : Sodero Participations, Bretagne Participations, Sodero ETI*

Pour tout le Grand Ouest, Sodero Gestion entend jouer un rôle important dans le développement des PME. Ses fonds assurent leur sécurité financière et répond aux besoins de financements de transmission et du développement des PME et ETI régionales.

* Sodero Participation et Bretagne Participations sont gérées sous mandat par Sodero Gestion. Elles ont vocation à investir seules ou en co-investissement dans des PME du grand Ouest. Sodero ETI est un fonds levé auprès de la Caisse d’Epargne Bretagne Pays de la Loire et dédié aux ETI.

 

Contacts :

NANTES :

Valérie ALLAIN DUPRE au 02 40 41 52 08, valerie.allain-dupre@soderogestion.fr

Olivier BLOT au 02 40 41 52 38, olivier.blot@soderogestion.fr

RENNES

Vincent LORETTI au 02 99 67 46 06, vincent.loretti@soderogestion.fr

Matthieu SIMON au 02 40 41 52 24, matthieu.simon@soderogestion.fr

Création, innovation et capital-risque

Le monde a changé, l’accélération de l’économie est de plus en plus rapide et les entreprises doivent s’adapter en permanence. Les nouvelles technologies du numérique sont un formidable levier de croissance et ont bouleversé les pratiques au cours des 10 dernières années.

En recherche de Capital Innovation : offre jeune entreprise 

Capital-Innovation

  • Votre besoin : Vous êtes une jeune entreprise en recherche de capitaux pour développer ses projets. Vous avez besoin d’une capacité financière adaptée à votre business plan et l’envie de préserver votre indépendance.

 

  • Notre réponse : Sodero Gestion s'intéresse à toutes les entreprises porteuses d'un projet basé sur l'innovation, qu'elle soit technologique ou commerciale et vous soutient par un apport de fonds de proximité, stables et significatifs. 

 

 

 

Critères d’égibilité :

  • Cibles : TPE et PME de moins de 4M€ de CA.
  • Implantation : Pays de la Loire.
  • Montant des interventions :
     - Jusqu’à 450 K€ en plusieurs tours pour les projets technologiques (numérique, biotechnologie, robotique, informatique…).
    - Jusqu’à 300 K€ dans les secteurs traditionnels ou pour de petites transmissions.
  • Nature de l’opération : Capital-risque, capital création et innovation, capital développement, capital transmission.
  • Typologie des interventions : Participations minoritaires.
  • Véhicule d’investissement : Pays de la Loire Développement*.

Un business model innovant comme atout de votre réussite :

Votre réussite passe par un Business model innovant : Quelle est votre proposition de valeur ? Quels sont vos segments de clientèle ? Comment interagissez-vous avec vos clients ou prospects ? Quelles sont vos différentes structures de coûts et vos flux de revenus ?

A partir du moment où vous sollicitez Sodero Gestion pour participer au financement de votre projet, notre équipe travaille de concert avec vous pour étudier la faisabilité de votre business plan et estimer sa rentabilité. Nous sommes là pour accompagner les dirigeants dans le temps et mettre nos réseaux à disposition. Nous participons avec eux à la réflexion stratégique dans un climat de confiance, sans intervenir dans la gestion de leur entreprise.

Témoignage de Patrick Foulatier, dirigeant de Silicia Industrie 

* Pays de la Loire Développement

Pays de la Loire Développement est gérée sous mandat par Sodero Gestion. Son but est d’offrir aux jeunes entreprises en devenir ou aux projets innovants la possibilité de se développer de façon équilibrée en leur donnant le temps de se déployer. Elle a vocation à investir, en tant qu’actionnaire minoritaire, seule ou en co-investissement avec les autres structures gérées par Sodero Gestion ou avec d'autres partenaires institutionnels : réseaux financiers privés, Business Angels.

 

Contact :

Nathalie LEROUX au 02 40 41 52 03, nathalie.leroux@soderogestion.fr

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