FAQ
Guide pratique des étapes d’une intervention
Concrètement, les étapes classiques d’une intervention en fonds propres sont les suivantes :
- 1) Réception d’un plan de développement : tous les dossiers reçus sont étudiés soigneusement. Ce plan de développement est important car il formalise le projet sur lequel un premier jugement va être porté.
- 2) Premier contact : cette rencontre permet de mieux se connaître, d’échanger sur le projet à partir du document remis et de répondre aux questions que vous vous posez.
- 3) Décision d’une présentation à notre comité d’investissement : un dossier est préparé par nos soins en vue d’une présentation à notre comité d’investissement. C’est souvent l’occasion de nombreux échanges afin de rédiger le dossier le plus complet possible.
- 4) Avis du comité d’investissement : il peut se réunir tous les 15 jours.
- 5) Rédaction d’un pacte d’associés et signature : en étroite collaboration avec vos conseils juridiques, un pacte d’associés définissant les modalités de notre intervention est rédigé puis signé.
- 6) Versement des fonds : selon les cas, la durée séparant la réception d’un plan de développement du versement des fonds peut varier de 2 à 6 mois.
À tout moment, ce processus peut être interrompu par vous ou par nous. Toutes les informations transmises sont, bien entendu, considérées comme confidentielles.
Eléments à transmettre
Voici les éléments dont nous avons besoin pour une étude complète de votre projet :
- Le plan de développement ou Business Plan lien page « FAQ // En pratique // Modèle de Business Plan »
- Les éléments juridiques : statuts, brevets.
- Les documents annexes : plaquette commerciale ou institutionnelle, contrats, engagement de partenaires, réalisations, échantillons, articles de presse, références.
Voici une trame de Business plan à joindre à votre dossier pour une demande de capitaux :
1. Présentation de votre société
1.1 Historique et données générales
Historique : faits marquants depuis la création. Présentation générale de la société et de son activité
1.2 Marché et environnement
Marché :
- Description qualitative : segmentation du marché
- Description quantitative (précision des sources des données chiffrées)
Produits / Services :
- Description de l'offre et de son positionnement
- Avantages concurrentiels
- Marge brute par produit
- Place de la société sur les différents segments de marché
Clients :
- Qui sont-ils (noms et localisation) ?
- Description quantitative : nombre de clients actuels, répartition du chiffre d'affaires par client et taux de récurrence des commandes.
Concurrents :
- Qui sont-ils (noms et localisation) ?
- Description quantitative : nombre et taille des concurrents actuels
Fournisseurs et partenaires :
- Qui sont-ils (noms et localisation) ? Nature des partenariats.
- Description quantitative : nombre et taille des fournisseurs et partenaires actuels
1.3 La société
Moyens matériels :
- Outils de production
- Immobilier
Moyens humains :
- Présentation du dirigeant et de l'équipe dirigeante : parcours et rôles dans la société (CV du ou des dirigeants)
- Effectif et organigramme
- Tableau entrées/sorties du personnel sur les 3 années précédentes
- Organisation générale de l'entreprise
Moyens de gestion :
- Existence d'un contrôle de la gestion, de tableaux de bord et d'une comptabilité analytique
- Noms de l'expert-comptable et du Commissaire aux Comptes s'il y a lieu
Moyens financiers : partenaires bancaires
Actionnariat actuel
Participations dans des filiales :
- Taux de participation
- Brève présentation des filiales
2. Données financières
2.1 Données financières sur le passé :
- Chiffre d'affaires, valeur ajoutée, résultat net et effectif depuis la création.
- Liasses fiscales (imprimés CERFA), avec leurs annexes, sur les 4 derniers exercices.
- Explications des évolutions de l'activité et de la rentabilité.
- Décomposition du chiffre d'affaires par produits ou nature de prestation.
2.2 Données prévisionnelles à 3 ou 5 ans :
- Projet de développement : objectifs stratégiques du projet
- Compte de résultat prévisionnel
- Détail des postes de charges externes
- Programme de recrutement et détail des charges de personnel
- Plan de financement : tableau emplois / ressources
- Détail du calcul des variations du BFR
- Détail du programme d'investissements
- Plan de trésorerie avec détail mensuel la première année.
Conclusion :
- Montant recherché
- Montage financier pressenti
- Valorisation fixée ou à débattre