FAQ

Guide pratique des étapes d’une intervention

Concrètement, les étapes classiques d’une intervention en fonds propres sont les suivantes : 

  • 1) Réception d’un plan de développement : tous les dossiers reçus sont étudiés soigneusement. Ce plan de développement est important car il formalise le projet sur lequel un premier jugement va être porté.
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  • 2) Premier contact : cette rencontre permet de mieux se connaître, d’échanger sur le projet à partir du document remis et de répondre aux questions que vous vous posez. 
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  • 3) Décision d’une présentation à notre comité d’investissement : un dossier est préparé par nos soins en vue d’une présentation à notre comité d’investissement. C’est souvent l’occasion de nombreux échanges afin de rédiger le dossier le plus complet possible. 
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  • 4) Avis du comité d’investissement : il peut se réunir tous les 15 jours. 
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  • 5) Rédaction d’un pacte d’associés et signature : en étroite collaboration avec vos conseils juridiques, un pacte d’associés définissant les modalités de notre intervention est rédigé puis signé. 
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  • 6) Versement des fonds : selon les cas, la durée séparant la réception d’un plan de développement du versement des fonds peut varier de 2 à 6 mois. 
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À tout moment, ce processus peut être interrompu par vous ou par nous. Toutes les informations transmises sont, bien entendu, considérées comme confidentielles. 

 


Eléments à transmettre

Voici les éléments dont nous avons besoin pour une étude complète de votre projet :

  • Le plan de développement ou Business Plan lien page « FAQ // En pratique // Modèle de Business Plan »
  • Les éléments juridiques : statuts, brevets.
  • Les documents annexes : plaquette commerciale ou institutionnelle, contrats, engagement de partenaires, réalisations, échantillons, articles de presse, références.

Voici une trame de Business plan à joindre à votre dossier pour une demande de capitaux :

 

1. Présentation de votre société

1.1 Historique et données générales

Historique : faits marquants depuis la création. Présentation générale de la société et de son activité

1.2 Marché et environnement

Marché :

  • Description qualitative : segmentation du marché 
  • Description quantitative (précision des sources des données chiffrées)

Produits / Services : 

  • Description de l'offre et de son positionnement
  • Avantages concurrentiels 
  • Marge brute par produit
  • Place de la société sur les différents segments de marché

Clients : 

  • Qui sont-ils (noms et localisation) ?
  • Description quantitative : nombre de clients actuels, répartition du chiffre d'affaires par client et taux de récurrence des commandes.

Concurrents :

  • Qui sont-ils (noms et localisation) ?
  • Description quantitative : nombre et taille des concurrents actuels

Fournisseurs et partenaires :

  • Qui sont-ils (noms et localisation) ? Nature des partenariats.
  • Description quantitative : nombre et taille des fournisseurs et partenaires actuels 

1.3 La société 

Moyens matériels :

  • Outils de production
  • Immobilier

Moyens humains :

  • Présentation du dirigeant et de l'équipe dirigeante : parcours et rôles dans la société (CV du ou des dirigeants)
  • Effectif et organigramme
  • Tableau entrées/sorties du personnel sur les 3 années précédentes
  • Organisation générale de l'entreprise

Moyens de gestion :

  • Existence d'un contrôle de la gestion, de tableaux de bord et d'une comptabilité analytique 
  • Noms de l'expert-comptable et du Commissaire aux Comptes s'il y a lieu 

Moyens financiers : partenaires bancaires

Actionnariat actuel 

Participations dans des filiales :

  • Taux de participation
  • Brève présentation des filiales

 

2. Données financières

2.1 Données financières sur le passé : 

  • Chiffre d'affaires, valeur ajoutée, résultat net et effectif depuis la création.
  • Liasses fiscales (imprimés CERFA), avec leurs annexes, sur les 4 derniers exercices. 
  • Explications des évolutions de l'activité et de la rentabilité.
  • Décomposition du chiffre d'affaires par produits ou nature de prestation. 

2.2 Données prévisionnelles à 3 ou 5 ans : 

  • Projet de développement : objectifs stratégiques du projet 
  • Compte de résultat prévisionnel 
  • Détail des postes de charges externes 
  • Programme de recrutement et détail des charges de personnel 
  • Plan de financement : tableau emplois / ressources 
  • Détail du calcul des variations du BFR 
  • Détail du programme d'investissements 
  • Plan de trésorerie avec détail mensuel la première année. 

 

Conclusion :

  • Montant recherché
  • Montage financier pressenti
  • Valorisation fixée ou à débattre 

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